Tulot ja vähennykset
Syötä arvioidut vuositulosi ennen veroja. Palkansaajalle tämä on bruttopalkka, yrittäjälle arvioitu veronalainen tulo.
Tarkista kuntasi tuloveroprosentti. Keskimääräinen prosentti Manner-Suomessa on noin 7,5 %.
Veroprosenttilaskuri
Arvioi tuloveroprosenttisi, maksettavien verojen määrä ja käteen jäävä nettopalkka vuositulojesi perusteella.
Veroprosenttilaskurin toiminta ja verotuksen perusteet Suomessa
Tämä veroprosenttilaskuri auttaa sinua arvioimaan, kuinka suuri osa tuloistasi menee veroihin ja pakollisiin maksuihin, ja mikä on lopullinen käteen jäävä summa eli nettotulo. Laskuri on suunniteltu antamaan suuntaa-antava arvio sekä palkansaajille että YEL-vakuutetuille yrittäjille Suomessa. Huomioithan, että laskelma on yksinkertaistettu ja lopullinen verotuksesi voi poiketa siitä erilaisten vähennysten tai muiden tulojen vuoksi.
Miten laskuri laskee veroprosentin?
Laskuri suorittaa arviolaskelman seuraavien vaiheiden kautta:
- Veronalaisen tulon laskenta: Bruttotuloistasi vähennetään automaattisesti tietyt lakisääteiset vähennykset, kuten tulonhankkimisvähennys (enintään 750 €) ja ansiotulovähennys.
- Sairausvakuutus- ja eläkemaksut: Tuloista vähennetään sairausvakuutuksen päivärahamaksu sekä työeläkemaksu (TyEL) tai yrittäjän eläkemaksu (YEL). Nämä maksut ovat verovähenteisiä.
- Valtion tulovero: Jäljelle jäävästä ansiotulosta lasketaan valtion tulovero progressiivisen veroasteikon mukaan. Mitä suuremmat tulot, sitä korkeampi veroprosentti.
- Kunnallis- ja kirkollisvero: Kunnallisvero lasketaan antamasi veroprosentin mukaan veronalaisesta tulosta. Jos kuulut kirkkoon, lasketaan samasta summasta myös kirkollisvero (tyypillisesti 1–2 %).
- Yle-vero: Palkka- ja yrittäjätuloista peritään Yleisradiovero, joka on 2,5 % tulojen 14 000 € ylittävästä osasta, kuitenkin enintään 163 €.
- Kokonaisveroprosentin muodostuminen: Kaikki verot ja veronluonteiset maksut lasketaan yhteen ja suhteutetaan bruttotuloihisi. Tämä antaa arvion kokonaisveroprosentistasi.
Tärkeä huomio: Tämä laskuri on suuntaa-antava työkalu. Lopulliseen veroprosenttiisi vaikuttavat monet tekijät, kuten asuntolainan korot, matkakulut, kotitalousvähennys ja mahdolliset pääomatulot. Tarkista aina lopullinen veroprosenttisi Verohallinnon palvelusta, kuten OmaVerosta.
Yrittäjän ja palkansaajan erot verolaskurissa
Laskurissa keskeisin ero yrittäjän ja palkansaajan välillä liittyy sosiaalivakuutusmaksuihin:
- Palkansaaja: Maksat automaattisesti TyEL-maksua (työeläke) ja työttömyysvakuutusmaksua, jotka työnantaja pidättää palkastasi.
- Yrittäjä: Vastaat itse YEL-vakuutuksen (Yrittäjän eläkevakuutus) maksamisesta. YEL-maksu perustuu arvioimaasi YEL-työtuloon, ei suoraan nostamaasi palkkaan. Laskuri käyttää yksinkertaistettua oletusta, jossa YEL-maksu lasketaan bruttotuloistasi. Yrittäjä ei yleensä maksa työttömyysvakuutusmaksua palkastaan (ellei ole vapaaehtoisesti liittynyt Yrittäjäkassaan).
Verovähennykset – avain pienempään veroprosenttiin
Voit pienentää maksettavien verojen määrää hyödyntämällä verovähennyksiä. Tämä laskuri huomioi automaattisesti vain yleisimmät viran puolesta myönnettävät vähennykset. Muista kuitenkin, että voit olla oikeutettu myös moniin muihin vähennyksiin, kuten:
- Matkakulut: Kodin ja työpaikan väliset matkat julkisilla tai omalla autolla.
- Työhuonevähennys: Jos teet etätöitä.
- Tulonhankkimiskulut: Esimerkiksi ammattikirjallisuus tai työkalut, jotka ylittävät 750 euron automaattisen vähennyksen.
- Kotitalousvähennys: Esimerkiksi siivous-, remontti- tai hoivatyöstä.
- Asuntolainan korot: Ensiasunnon ostajalla osa koroista on vähennyskelpoisia.
Ilmoita kaikki vähennyksesi Verohallinnolle OmaVero-palvelussa, jotta saat niistä täyden hyödyn ja veroprosenttisi laskee.
Rahoitusta yritykselle
Mainos
Usein kysytyt kysymykset
Miksi veroprosenttini on eri kuin laskurin tulos?
Laskuri antaa arvion, joka ei huomioi kaikkia henkilökohtaisia vähennyksiäsi tai mahdollisia muita tuloja (esim. pääomatulot). Myös aiemmilta vuosilta kertyneet veronpalautukset tai mätkyt voivat vaikuttaa verokorttisi prosenttiin. Käytä tätä laskuria suunnittelun apuna ja tarkista virallinen prosenttisi aina OmaVerosta.
Mitä eroa on ennakonpidätysprosentilla ja kokonaisveroprosentilla?
Ennakonpidätysprosentti on se prosentti, jonka työnantaja pidättää palkastasi verokortin mukaan. Kokonaisveroprosentti kuvaa kaikkien verojen ja pakollisten veronluonteisten maksujen (ml. eläke- ja sosiaalivakuutusmaksut) osuutta bruttotuloistasi. Tämä laskuri arvioi kokonaisveroprosenttia.
Miten voin vaikuttaa veroprosenttiini?
Voit pienentää verotaakkaasi hyödyntämällä kaikki mahdolliset verovähennykset. Ilmoita esimerkiksi matkakulut, etätyöstä aiheutuneet kulut ja muut tulonhankkimiskulut veroilmoituksessasi. Myös sijoittaminen eläkesäästämisen tuotteisiin tai lahjoitukset yleishyödyllisiin kohteisiin voivat tuoda verohyötyjä.
Päivittyvätkö veroprosentit ja lait automaattisesti tähän laskuriin?
Pyrimme päivittämään laskurin arvot vastaamaan vuosittain muuttuvaa verolainsäädäntöä. Luvut perustuvat julkisesti saatavilla oleviin tietoihin. Lainsäädäntö voi kuitenkin muuttua, joten emme voi taata lukujen täydellistä ajantasaisuutta. Varmista tiedot aina virallisista lähteistä, kuten Vero.fi.
Oliko tästä laskurista apua?
