Laske yrityksesi kassavirta ja likviditeetti kuukausittain. Syötä luvut ja ennakoi tulevaa.
| Kuukausi | Alkusaldo | Tulot | Menot | Rahavirta | Loppusaldo |
|---|
Kassavirta on yrityksen elinehto. Se kertoo, riittävätkö rahat juoksevien kulujen, kuten palkkojen, vuokrien ja ostolaskujen, maksamiseen. Tämä ilmainen kassavirtalaskuri on suunniteltu erityisesti suomalaisille PK-yrityksille auttamaan likviditeetin hallinnassa ja talouden suunnittelussa. Laskurin avulla voit helposti luoda kuukausitason ennusteen, joka auttaa sinua tekemään parempia liiketoimintapäätöksiä.
Syöttämällä arvion tulevista tuloista ja menoista sekä nykyisen kassan saldon, saat selkeän näkymän tulevien kuukausien rahavirroista. Tämä auttaa sinua tunnistamaan mahdolliset kassavajeet ajoissa ja suunnittelemaan tarvittavat toimenpiteet, kuten rahoituksen hakemisen tai menojen sopeuttamisen.
Laskuri tuottaa taulukon, joka näyttää kassavirran kehityksen kuukausi kuukaudelta. Tässä avaintermit selitettynä:
Kiinnitä erityistä huomiota loppusaldoon. Jos se on jatkuvasti negatiivinen tai vaarallisen lähellä nollaa, on syytä ryhtyä toimenpiteisiin yrityksen maksuvalmiuden turvaamiseksi.
Yrittäjä arvioi, että hänen kassassaan on 10 000 €. Kuukausittaiset tulot ovat keskimäärin 15 000 € ja menot 12 000 €. Laskuri näyttää, että kuukausittainen positiivinen rahavirta on 3 000 €. Tämä kasvattaa kassan saldoa joka kuukausi, mikä antaa puskuria tulevaisuuden varalle ja mahdollistaa investoinnit.
Jos menot olisivatkin 16 000 €, kuukausittainen rahavirta olisi -1 000 €. Tällöin kassan alkusaldo pienenisi joka kuukausi, ja 10 kuukauden kuluttua kassa olisi tyhjä. Tämän ennusteen avulla yrittäjä näkee tarpeen joko kasvattaa myyntiä tai karsia kuluja hyvissä ajoin.
Tämä kassavirtalaskuri on suuntaa-antava työkalu, joka perustuu käyttäjän syöttämiin arvioihin. Laskelmat eivät ole virallisia kirjanpidon lukuja. Taloudellisia päätöksiä tehdessä on aina suositeltavaa konsultoida ammattimaista kirjanpitäjää tai talousneuvojaa. Omalaskuri.fi ei vastaa laskurin perusteella tehtyjen päätösten seurauksista.
Kassavirta tarkoittaa yrityksen tilille tulevien ja sieltä lähtevien rahavirtojen erotusta tietyllä ajanjaksolla. Positiivinen kassavirta tarkoittaa, että rahaa tulee sisään enemmän kuin sitä lähtee ulos, kun taas negatiivinen kassavirta kertoo rahan vähenemisestä.
Kassavirran seuraaminen on elintärkeää, sillä se mittaa yrityksen maksuvalmiutta eli likviditeettiä. Vaikka yritys olisi kirjanpidollisesti kannattava, se voi ajautua vaikeuksiin, jos sillä ei ole tarpeeksi rahaa maksaa laskujaan ajallaan. Kassavirtaennuste auttaa ennakoimaan tulevia rahoitustarpeita.
Tulos (voitto tai tappio) kertoo yrityksen kannattavuudesta, ja se lasketaan vähentämällä liikevaihdosta kaikki kulut, mukaan lukien ei-rahalliset erät kuten poistot. Kassavirta taas keskittyy puhtaasti rahan liikkeisiin. Esimerkiksi suuri myynti voi näkyä tuloksessa heti, mutta kassavirtaan se vaikuttaa vasta, kun asiakas maksaa laskunsa.
Voit parantaa kassavirtaa useilla tavoilla: nopeuta myyntilaskujen kiertoa, pidennä omien ostolaskujesi maksuaikoja, hallitse varaston arvoa tehokkaasti, karsi turhia kiinteitä kuluja ja harkitse rahoitusvaihtoehtoja, kuten laskurahoitusta tai yrityslainaa, hiljaisempien kausien varalle.