Osaketuottolaskuri
Syötä osakkeen ostohinta, myyntihinta ja lukumäärä. Voit lisätä saamasi osingot ja sijoitusajan vuosituoton laskemiseksi.
Osaketuottolaskuri
Osaketuottolaskuri laskee osakkeen kokonaistuoton ja vuosituoton huomioiden sekä hinnannousun että osingot.
Osaketuottolaskuri – laske osakkeen kokonaistuotto
Osaketuottolaskuri laskee osakkeen kokonaistuoton ja vuosituoton, kun mukaan otetaan sekä osakkeen hinnannousu että saadut osingot. Syötä ostohinta, myyntihinta, osakkeiden lukumäärä, osingot ja sijoitusaika, niin laskuri näyttää tuoton sekä prosentteina että euroina.
Mistä osakkeen tuotto muodostuu?
Osakesijoituksen kokonaistuotto syntyy kahdesta lähteestä. Ensimmäinen on arvonnousu, eli osakkeen hinnan muutos osto- ja myyntihetken välillä. Toinen on osinkotuotto, eli yhtiön omistajilleen maksamat osingot. Molemmat yhdessä muodostavat sen, kuinka paljon sijoitus on todellisuudessa tuottanut.
Kokonaistuoton laskukaava
Kokonaistuotto lasketaan suhteuttamalla arvonnousu ja osingot ostoarvoon:
Kokonaistuotto (%) = (myyntiarvo − ostoarvo + osingot) ÷ ostoarvo × 100
Esimerkki: ostit 100 osaketta hintaan 20 € kappale (ostoarvo 2 000 €) ja myit ne hintaan 28 € kappale (myyntiarvo 2 800 €). Sait osinkoja yhteensä 150 €. Kokonaistuotto on (2 800 − 2 000 + 150) ÷ 2 000 × 100 = 47,5 %.
Vuosituotto eli CAGR
Kun haluat vertailla eripituisia sijoituksia, käytä vuosituottoa, joka huomioi korkoa korolle -ilmiön:
Vuosituotto (%) = [((myyntiarvo + osingot) ÷ ostoarvo)^(1 ÷ vuodet) − 1] × 100
Edellisessä esimerkissä, jos osakkeet omistettiin 5 vuotta, vuosituotto on noin 8,1 % vuodessa. Vuosituotto on kokonaistuottoa parempi mittari, koska se kertoo tuoton suhteessa aikaan.
Osinkojen merkitys
Osingot ovat merkittävä osa osakkeiden pitkän aikavälin tuottoa. Erityisesti silloin, kun osingot sijoitetaan uudelleen, ne kasvattavat tuottoa korkoa korolle -ilmiön kautta. Osinkoa maksavat yhtiöt voivat tarjota tasaista kassavirtaa, kun taas kasvuyhtiöt tavoittelevat tuottoa pääosin arvonnousun kautta.
Verotus ja osaketuotot
Suomessa osakkeiden myyntivoitot ja osingot ovat pääomatuloa. Pääomatulovero on 30 % ensimmäisestä 30 000 €:sta ja 34 % ylimenevältä osalta. Myyntivoitto lasketaan myyntihinnan ja hankintahinnan erotuksena, ja luovutustappiot voi vähentää luovutusvoitoista. Listattujen yhtiöiden osingoista osa on veronalaista pääomatuloa.
Vinkkejä osakesijoittajalle
- Laske aina kokonaistuotto: huomioi sekä arvonnousu että osingot.
- Vertaile vuosituottoa: se huomioi sijoitusajan ja korkoa korolle -ilmiön.
- Sijoita osingot uudelleen: uudelleensijoitetut osingot kasvattavat tuottoa.
- Hajauta: useampi osake tai indeksi-ETF pienentää yksittäisen yhtiön riskiä.
- Huomioi kulut ja verot: ne vähentävät käteen jäävää nettotuottoa.
Kokeile myös näitä palveluita
Mainos
Usein kysytyt kysymykset
Mistä osakkeen kokonaistuotto muodostuu?
Osakkeen kokonaistuotto muodostuu kahdesta osasta: arvonnoususta eli osakkeen hinnan muutoksesta sekä osinkotuotosta eli yhtiön maksamista osingoista. Pitkällä aikavälillä osingoilla ja niiden uudelleensijoittamisella on suuri merkitys kokonaistuotolle.
Mikä on osinkotuotto?
Osinkotuotto kertoo, kuinka monta prosenttia osakkeen hinnasta yhtiö maksaa osinkoa. Se lasketaan jakamalla vuosittainen osinko osakkeen hinnalla. Esimerkiksi jos osinko on 1 € ja osakkeen hinta 20 €, osinkotuotto on 5 %.
Mitä eroa on kokonais- ja vuosituotolla?
Kokonaistuotto kertoo, kuinka paljon sijoitus on tuottanut koko sijoitusajalta. Vuosituotto (CAGR) on keskimääräinen vuosittainen tuotto, joka huomioi korkoa korolle -ilmiön. Vuosituotto on parempi mittari vertailtaessa eripituisia sijoituksia.
Pitääkö osaketuotoista maksaa veroa?
Kyllä. Osakkeiden myyntivoitot ja osingot ovat pääomatuloa, josta maksetaan pääomatuloveroa: 30 % ensimmäisestä 30 000 €:sta ja 34 % ylimenevältä osalta. Tarkista ajantasaiset prosentit vero.fi:stä. Listatuista yhtiöistä saaduista osingoista osa on veronalaista pääomatuloa.
Miten vertailen eri osakkeita keskenään?
Eri osakkeita kannattaa vertailla vuosituoton avulla, koska se huomioi sekä sijoitusajan että korkoa korolle -ilmiön. Laske jokaiselle osakkeelle kokonaistuotto ja vuosituotto, niin näet, mikä sijoitus on ollut kannattavin suhteessa aikaan.
Oliko tästä laskurista apua?
